资金来源证明 資金來源證明 Source of Funds

SOW/SOF/KYT 资金来源证明支持 SOW/SOF/KYT 資金來源證明支持 SOW/SOF/KYT Compliance Support

当平台、银行或发行方要求解释资金去向、本金合理性以及是否存在洗钱嫌疑时，德尔泰协助受害者梳理完整的财富成长背景、资金来源凭证与链上风险爆点解释，构建逻辑自洽的证明链路。 當平臺、銀行或發行方要求解釋資金去向、本金合理性以及是否存在洗錢嫌疑時，德爾泰協助受害者梳理完整的財富成長背景、資金來源憑證與鏈上風險爆點解釋，構建邏輯自洽的證明鏈路。 When platforms or institutions request explanation of fund origins, staging paths, or risk exposure, Delta & Capital helps organize SOW/SOF frameworks, map chain data to bank statements, and resolve compliance flags.

提交案件评估 提交案件評估 Request Case Review

适用场景 適用場景 Applicable Scenarios

  • 被交易所合规部门风控，被要求限期提交 SOW (财富来源) 或 SOF (资金来源) 证明 被交易所合規部門風控，被要求限期提交 SOW (財富來源) 或 SOF (資金來源) 證明 Exchange compliance flags request formal SOW or SOF proof within a deadline
  • 出金至银行账户被司法冻结，或被开户行要求提交法币与代币的完税与合法来源材料 出金至銀行帳戶被司法凍結，或被開戶行要求提交法幣與代幣的完稅與合法來源材料 Bank freezes fiat withdrawals and demands tax returns or token source audit
  • 触发链上 KYT 软件警告，需要自证与被制裁地址或混合器（Mixer）资金无直接关联 觸發鏈上 KYT 軟體警告，需要自證與被制裁地址或混合器（Mixer）資金無直接關聯 On-chain KYT alerts require proof of non-association with sanctioned wallets or mixers
  • 个人涉及大额 OTC、早期代币质押或私募等缺乏清晰传统银行流水的场景 個人涉及大額 OTC、早期代幣質押或私募等缺乏清晰傳統銀行流水的場景 High net-worth OTC, early staking, or private sale yields lack bank statements
  • 多钱包、多条链、多个去中心化钱包频繁划转，导致链上轨迹杂乱 多錢包、多條鏈、多個去中心化錢包頻繁劃轉，導致鏈上軌跡雜亂 Frequent hopping across multiple wallets and chains creates a cluttered flow track

可提供支持 可提供支持 Support Scope

  • 协助搭建符合国际金融及反洗钱标准的 SOW / SOF 审计材料架构 協助搭建符合國際金融及反洗錢標準的 SOW / SOF 審計材料架構 Building SOW/SOF audit framework dossiers aligned with global AML standards
  • 串联链上哈希交易与链下真实法币（银行汇款、完税记录）的对应关系 串聯鏈上哈希交易與鏈下真實法幣（銀行匯款、完稅記錄）的對應關係 Mapping digital asset hashes to real-world fiat transfers and invoices
  • 定位并诊断反洗钱风险源，计算风险敞口与非故意关联事实 定位並診斷反洗錢風險源，計算風險敞口與非故意關聯事實 Identifying risk sources and calculating passive taint percentages
  • 还原并编译资金的全生命周期时间线，消除审计复核人员的逻辑盲点 還原並編譯資金的全生命周期時間線，消除審計覆核人員的邏輯盲點 Reconstructing clear fund lifecycle timelines to answer auditing doubts
  • 起草事实陈述信（Statement of Facts）并出具客观第三方链上审计报告 起草事實陳述信（Statement of Facts）並出具客觀第三方鏈上審計報告 Drafting formal Statements of Facts and providing third-party forensic reports

SOW / SOF / KYT 概念对比与解析 SOW / SOF / KYT 概念對比與解析 SOW, SOF & KYT Clarifications

在国际合规审查中，机构对于这三个维度的侧重点与所要求的客观材料大有不同： 在國際合規審查中，機構對於這三個維度的側重點與所要求的客觀材料大有不同： In institutional compliance reviews, the requirements for these three pillars differ:

SOW

财富来源证明 財富來源證明 Source of Wealth

  • 核心概念：解释您长期的财富是如何积累而来的，而非仅看某笔交易。 核心概念：解釋您長期的財富是如何積累而來的，而非僅看某筆交易。 Concept: How your overall wealth was legally generated over your lifetime.
  • 常见材料：薪资收入证明、公司商业经营的分红与纳税记录、房产买卖及继承证明。 常見材料：薪資收入證明、公司商業經營的分紅與納稅記錄、房產買賣及繼承證明。 Proofs: Employment contracts, payroll history, dividend payouts, tax receipts, property inheritance docs.

SOF

资金来源证明 資金來源證明 Source of Funds

  • 核心概念：解释用于本次特定数字资产交易的原始法币/资金是从哪里取得的。 核心概念：解釋用於本次特定數字資產交易的原始法幣/資金是從哪裡取得的。 Concept: Where the exact cash/assets used for this transaction originated.
  • 常见材料：近期银行流水、法币入金的划转账单凭证、借贷协议、投资清算报告。 常見材料：近期銀行流水、法幣入金的劃轉帳單憑證、借貸協議、投資清算報告。 Proofs: Recent bank statements, fiat wire slips, exchange purchase receipts, loan agreements.

KYT

链上行为合规 鏈上行為合規 Know Your Transaction

  • 核心概念：诊断并证明您的去中心化地址链上交互历史无涉黑、无洗钱成分。 核心概念：診斷並證明您的去中心化地址鏈上交互歷史無涉黑、無洗錢成分。 Concept: Verification that on-chain transfer paths avoid illicit/sanctioned entities.
  • 常见材料：钱包地址所有权签名证明、区块链法证分析与 AML 工具打分说明书。 常見材料：錢包地址所有權籤名證明、區塊鏈法證分析與 AML 工具打分說明書。 Proofs: Message signatures showing wallet ownership, forensic flowcharts, AML scoring reports.

常见合规材料 常見合規材料 Required Compliance Artifacts

合规审计是一门讲究客观证据与闭环逻辑的科学。我们强烈建议您准备好以下核心凭证以备审查： 合規審計是一門講究客觀證據與閉環邏輯的科學。我們強烈建議您準備好以下核心憑證以備審查： Compliance audit relies entirely on objective evidence. We recommend having these core proofs ready:

  • 出入金交易回执：法币交易凭证、OTC 买卖平台交易历史截图及实名汇款单据。 出入金交易回執：法幣交易憑證、OTC 買賣平臺交易歷史截圖及實名匯款單據。 Fiat Gateway Slips: Local P2P platform invoices, bank wire receipts, counterparty verifications.
  • 法币财富来源凭证：纳税证明、薪资单明细、股票投资收益、房产变现交税合同等。 法幣財富來源憑證：納稅證明、薪資單明細、股票投資收益、房產變現交稅合同等。 Wealth Declarations: Income tax returns, business dividends ledger, salary statements, home deeds.
  • 交易所交易报表：所有涉及受限制资金的中心化平台充提记录、成交明细导出的 Excel 文件。 交易所交易報表：所有涉及受限制資金的中心化平臺充提記錄、成交明細導出的 Excel 文件。 Exchange Statements: CSV files of trade histories, deposits, and withdrawal records.
  • 钱包历史路径说明：转入前 staging 钱包的所有权说明，非代运营、代持有或代理投资声明。 錢包歷史路徑說明：轉入前 staging 錢包的所有權說明，非代運營、代持有或代理投資聲明。 Wallet Statements: Ownership statement of all private wallets, declaring they are self-custodied.