資金來源證明

SOW/SOF/KYT 資金來源證明支持

當平臺、銀行或發行方要求解釋資金去向、本金合理性以及是否存在洗錢嫌疑時，德爾泰協助受害者梳理完整的財富成長背景、資金來源憑證與鏈上風險爆點解釋，構建邏輯自洽的證明鏈路。

提交案件評估

適用場景

  • 被交易所合規部門風控，被要求限期提交 SOW (財富來源) 或 SOF (資金來源) 證明
  • 出金至銀行帳戶被司法凍結，或被開戶行要求提交法幣與代幣的完稅與合法來源材料
  • 觸發鏈上 KYT 軟體警告，需要自證與被制裁地址或混合器（Mixer）資金無直接關聯
  • 個人涉及大額 OTC、早期代幣質押或私募等缺乏清晰傳統銀行流水的場景
  • 多錢包、多條鏈、多個去中心化錢包頻繁劃轉，導致鏈上軌跡雜亂

可提供支持

  • 協助搭建符合國際金融及反洗錢標準的 SOW / SOF 審計材料架構
  • 串聯鏈上哈希交易與鏈下真實法幣（銀行匯款、完稅記錄）的對應關係
  • 定位並診斷反洗錢風險源，計算風險敞口與非故意關聯事實
  • 還原並編譯資金的全生命週期時間線，消除審計覆核人員的邏輯盲點
  • 起草事實陳述信（Statement of Facts）並出具客觀第三方鏈上審計報告

SOW / SOF / KYT 概念對比與解析

在國際合規審查中，機構對於這三個維度的側重點與所要求的客觀材料大有不同：

SOW

財富來源證明

  • 核心概念：解釋您長期的財富是如何積累而來的，而非僅看某筆交易。
  • 常見材料：薪資收入證明、公司商業經營的分紅與納稅記錄、房產買賣及繼承證明。

SOF

資金來源證明

  • 核心概念：解釋用於本次特定數字資產交易的原始法幣/資金是從哪裡取得的。
  • 常見材料：近期銀行流水、法幣入金的劃轉帳單憑證、借貸協議、投資清算報告。

KYT

鏈上行為合規

  • 核心概念：診斷並證明您的去中心化地址鏈上交互歷史無涉黑、無洗錢成分。
  • 常見材料：錢包地址所有權籤名證明、區塊鏈法證分析與 AML 工具打分說明書。

常見合規材料

合規審計是一門講究客觀證據與閉環邏輯的科學。我們強烈建議您準備好以下核心憑證以備審查：

  • 出入金交易回執：法幣交易憑證、OTC 買賣平臺交易歷史截圖及實名匯款單據。
  • 法幣財富來源憑證：納稅證明、薪資單明細、股票投資收益、房產變現交稅合同等。
  • 交易所交易報表：所有涉及受限制資金的中心化平臺充提記錄、成交明細導出的 Excel 文件。
  • 錢包歷史路徑說明：轉入前 staging 錢包的所有權說明，非代運營、代持有或代理投資聲明。